Кому-то может показаться совершенно невероятным тот факт, что инвестирование в Нигерийский рынок Форекс способен принести хорошие деньги. Но что мы вообще знаем об этой африканской стране лесов и саван? Пожалуй, только самое основное: что это самая густонаселенная и одна из самых больших стран на континенте. А еще мы знаем, что в Нигерии есть нефть.

Собственно говоря, нефть и делает страну столь привлекательной площадкой для инвесторов со всего мира, причем как нефтяных, так и финансовых. Как известно, нефть – это деньги, а деньги не могут просто лежать на полке и пылиться, они должны работать и приносить прибыль, иначе рано или поздно они обесценятся.

Одно из частых изображений Нигерии: флаг страны и нефтяные вышки
Одно из частых изображений Нигерии: флаг страны и нефтяные вышки

 

Вне всякого сомнения, для нигерийцев, как и вообще для всех жителей планеты, самым доступным видом инвестирования является FOREX с его среднесуточным оборотом свыше 5 трлн. долларов. Мировая популярность финансового рынка обусловлена высокой ликвидностью при небольшом стартовом капитале. Чтобы торговать на Форекс, человеку не нужно иметь крупную сумму денег – достаточно иметь пару сотен долларов и устройство с выходом в интернет. А в пользу высокой ликвидности говорит мгновенный ввод/вывод денежных средств, благодаря техническим дарам XXI века.

Как вы понимаете, все эти ощутимые преимущества делают данный способ инвестирования практически внеконкурентным. Но мы сказали «практически» – это значит, что на рынке Форекс тоже есть свои минусы, и некоторые из них даже способны перечеркнуть все имеющиеся плюсы. Не стоит забывать, что трейдинг сопряжен с высочайшими рисками. А в случае с Нигерией вообще нужно быть предельно осторожным, потому что опасности для инвестора в этой стране равносильны борьбе за выживание в настоящих африканских джунглях.

Валюта Нигерии – Найра, 1 RUB   = 5,13 NGN   по курсу на 25.08.2020
Валюта Нигерии – Найра, 1 RUB   = 5,13 NGN   по курсу на 25.08.2020

 

Нигерийские финансовые джунгли

Несмотря на то, что рынок Форекс в Нигерии считается самым быстро растущим на всем африканском континенте, у него есть своя региональная специфика – это Африка, а не Запад, где «правила игры» веками определены сильным экономическим состоянием капиталистических стран. Это можно отнести как к отрицательным сторонам, так и к положительным. За последние годы добыча сырой нефти подняла экономику Нигерии на неплохой уровень. Непрерывный процесс экономической эволюции открывает перед инвесторами массу возможностей. Благосостояние страны растет, население обретает относительную финансовую независимость, возрастает потребность в инвестициях.

Последнее время все чаще можно увидеть в сети, что в желании урвать лакомый кусок азартные и рисковые трейдеры со всего мира бегут на Нигерийский рынок Форекс. К сожалению, далеко не все понимают, что путь к «африканскому золоту» лежит через смертельные для инвестиций ловушки, первое место среди которых занимает отсутствие какого-либо регулятора в этой стране.

Единственный независимый надзирательный орган, существующий на африканском континенте – FSCA (Financial Sector Conduct Authority) – Управление по финансовым услугам ЮАР, которое  контролирует все финансовые структуры южноафриканского региона: банковские, страховые, паевые, пенсионные, инвестиционные, брокерские (бинарные опционы и рынок Форекс).

Сайт FSCA: https://www.fsca.co.za/
Сайт FSCA: https://www.fsca.co.za/

 

Управление FSCA наделено полномочиями: регистрировать и мониторить лицензированные компании, вводить штрафные санкции и бороться с отмыванием денег. Казалось бы, такая впечатляющая зона ответственности должна гарантировать трейдерам надежность капиталовложений. Однако защита FSCA не спасет инвестора в случае мошенничества со стороны форекс-брокера, поскольку Управление не компетентно осуществлять надзор за мошенническими финансовыми организациями.

Другой вопрос, есть ли вообще хоть какая-то польза от надзирательных органов, если дело касается финансового рынка?

 

Так быть регулированию Форекс или не быть?

Чтобы ответить на этот вопрос, для начала возьмем ту юрисдикцию, которая известна российским трейдерам лучше всего – Россия. В качестве регулятора выступает Центробанк. С 2016 года действует новоиспеченный «Закон о Форекс» (Федеральный закон №460-ФЗ от 29.12.2014 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ»).

Закон о Форекс
Источник: http://www.consultant.ru/law/hotdocs/39766.html/

 

Как показала практика, российские трейдеры как не были защищены до принятия «Зона о Форекс», так и остаются беззащитными после. Вся проблема идеи регулирования заключается в несостоятельности и неэффективности требований, которые предъявляет дисциплинарная комиссия к российским форекс-дилерам.

Между тем похожую картину можно наблюдать и в иностранных юрисдикциях, где регулирующие органы также проявляют полнейшее бездействие, чем доказывают свою абсолютную бесполезность. В качестве примера на ум сразу приходит островное государство Сент-Винсент и Гренадины. На этом мизерном клочке земли площадью всего 389 км2, где проживает 110 211 (2018 г.) человек, действует «теория хаоса», другими словами, правила Financial Services Authority (FSA) Broker License (Управление по финансовому регулированию и надзору).

Сайт FSA: http://svgfsa.com/
Сайт FSA: http://svgfsa.com/

 

Если не знать о регуляторе FSA самого главного, то можно и не понять, почему эта офшорная зона так полюбилась «черным» брокерам. А знать нужно то, что FSA дает полную свободу форекс-дилерам.

И вот наиболее шокирующие условия, действующие на острове при открытии брокерской компании:

  • можно не поддерживать минимальный капитал,
  • можно не отображать в публичных документах список владельцев,
  • можно не представлять годовой отчет государственным органам.

С такими великолепными возможностями для разгула мошенничества не трудно догадаться, почему нечистые на руку форекс-дилеры поголовно выбирают различного рода неблагонадежные офшорные регионы подобно государству Сент-Винсент и Гренадины.

Чтобы не быть многословными, вспомним финансовые пирамиды непосредственно с регистрацией на острове Сент-Винсент и Гренадины, падение которых вызывало настоящую разрушительную волну, унесшую с собой деньги инвесторов. Не будем перечислять их все, остановимся только на последних громких разоблачениях.

  • STForex

Официальный сайт: https://stforex.com/. Юридический адрес: Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines.

Чуть меньше года назад против организаторов офшорного брокера STForex было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере (ч.4 ст. 159 УК РФ). По данным из открытых источников, компания работала без какой-либо лицензии, но офисные помещения при этом находились в самом центре столицы – в деловом центре «Москва-Сити» в Башне «Империя», где и происходило обнуление клиентских счетов. Всего организация  украла у своих клиентов порядка 1млрд. рублей.

против организаторов офшорного брокера STForex было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества
Источник: https://www.kommersant.ru/doc/4125812

 

  • Optimus Markets

Официальный сайт: https://optimusmarkets.com/ru/. Юридический адрес: Griffith Corporate Centre, P.O. Box 1510, Beachmont, Kingstown Saint-Vincent and Grenadines.

Двумя годами ранее стало известно еще об одной финансовой пирамиде. Брокер Optimus Markets обманывал клиентов под видом инвестирования в Форекс. МВД по Республики Коми возбудило уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

Optimus Markets обманывал клиентов под видом инвестирования в Форекс
Источник: https://ru.forexmagnates.com/mvd-vozbudilo-ugolovnoe-delo-na-brokera-optimus-markets/

 

  • TeleTrade

Официальный сайт: https://www.teletrade.ru/. Юридический адрес Teletrade D.J. Limited: First Floor, First St. Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines.

Осенью 2018 года трейдеров потрясла еще одна сенсационная новость: нашумевший российский брокер с лицензией Банка России TeleTrade  (Телетрейд Групп) оказался самой обыкновенной мошеннической организацией, которая обокрала своих клиентов на сумму более миллиарда рублей. МВД возбудило уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном размере). Организаторов преступного сообщества объявили в розыск.

Телетрейд мошенники
Источник: https://www.kommersant.ru/doc/3766273

 

  • Larson & Holz

Официальный сайт: https://lh-broker.biz/. Юридический адрес Larson & Holz IT Ltd: The financial services centre stoney ground, kingstown, VC p.o.box 1823, St. Vincent and the Grenadines.

И вот совсем недавно, в январе 2020 года, на всех ведущих финансовых ресурсах появилась информация о том, что по решению Куйбышевского районного суда Санкт-Петербурга шестеро организаторов брокера Larson & Holz IT Ltd отправились в СИЗО. Как и в трех предыдущих случаях, их обвиняют в преступных действиях, предусмотренных статьей 159 УК РФ.

Larson & Holz IT Ltd отправились в СИЗО
Источник: https://www.kommersant.ru/doc/4235690

 

Напомним, что ранее в одной из статей на сайте ОЮЦ «Парфенон» мы уже предупреждали клиентов о мошеннической деятельности Larson & Holz (ссылка: https://parfenon-pravo.com/articles/obzory/larson-holz-it-ltd-larson-i-holts-topit-trejderov-kak-slepyh-kotyat/).

 

Кто защитит трейдера?

Мы много говорили о недостатках надзирательных органов, поэтому теперь настал черед рассказать и о преимуществах. К таковым можно отнести систему регулирование в странах с высоким уровнем жизни, где инвесторам не дадут незаконным путем остаться без вложений. И это та самая причина, по которой профессиональные трейдеры с многолетним опытом выбирают исключительно крупные зарубежные брокерские фирмы. К примеру, такие страны, как Канада, заботятся о «чистоте» рынка Форекс. Конечно, на 100% никто не защищен от появления преступных организаций, но законодательная система этой страны действительно делает все возможное для защиты пострадавших и наказания виновных.

 

Вывод:

Мы постарались отразить реальную картину не только рынка Форекс в Нигерии, но и во всем мире. Несмотря на существенные преимущества заработка на финансовых онлайн-площадках инвесторам все же стоит соблюдать осторожность. Перед заключением договора с форекс-дилером и переводом на торговые счета организации крупной суммы денег мы настоятельно рекомендуем обратиться за консультацией в ОЮЦ «Парфенон».

 

Источники:

https://www.fsca.co.za/ — сайт FSCA

http://svgfsa.com/ — сайт FSA

http://www.consultant.ru/ — справочная правовая система «КонсультантПлюс»

https://www.kommersant.ru/ — издательский дом «Коммерсантъ»

https://ru.forexmagnates.com/ — бизнес-портал «ForexMagnates»

https://stforex.com/ — официальный сайт STForex

https://optimusmarkets.com/ru/ — официальный сайт Optimus Markets

https://www.teletrade.ru/ — официальный сайт TeleTrade

https://lh-broker.biz/ — официальный сайт Larson & Holz