С 2014 года КПК Доверие Финанс, команда высококвалифицированных юристов, бухгалтеров и финансовых аналитиков, успешно увеличивают фонд сбережений для своих пайщиков. В отличие от других, эта финансовая организация ведет прозрачную деятельность и не рискует сбережениями. Именно так эта организация заявляла о себе до 26 февраля 2019 года. В этот день «Вестник Банка России» №13 (2065) напечатал решение о запрете компании принимать средства вкладчиков.

Как банкроты заметают следы

Примечательно, что в сети оказалось невозможно найти официальный сайт компании. Путем долгих изысканий нам удалось выйти на страницу кооператива на SuperJob. Открытых вакансий на нем нет, зато имеется адрес сайта — doveriefinans.ru.

Идем по ссылке на SuperJob и видим ссылку в нижнем правом углу - doveriefinans.ru
Идем по ссылке на SuperJob и видим ссылку в нижнем правом углу — doveriefinans.ru

Переходим по ней, и видим статью-заглушку. Организация удалила о себе все данные, пытаясь замести следы. Наивное решение, поскольку спрятать информацию в интернете крайне сложно.

Статья-заглушка на doveriefinans.ru
Статья-заглушка на doveriefinans.ru

В сети накопилось достаточно данных, чтобы досконально изучить предложение КПК «Доверие Финанс на метро Красные ворота», как величаво они себя называли. Посмотрим, что же именно было основной сферой деятельности организации.

Замести следы невозможно

Сначала посмотрим, что именно предлагал кооператив вкладчикам. Для этого перейдем на его страницу ВКонтакте. Очень странно, что организаторы не решились ее закрыть. Неужели процесс ликвидации проходил в такой спешке, что об этом следе просто забыли? Ну так мы напомним.

Страница ВК https://vk.com/doveriefinans, где предлагают золотое украшение за внесение средств
Страница ВК https://vk.com/doveriefinans, где предлагают золотое украшение за внесение средств

Стоит признать, что в свое время организаторы серьезно вложились в раскрутку этой группы. Им удалось собрать 4335 подписчиков, что обычно требует некоторых вливаний. Здесь же мы может увидеть, чем именно кооператив привлекал клиентов.

Низкое количество просмотров говорит о использовании механической накрутки участников на https://vk.com/doveriefinans
Низкое количество просмотров говорит о использовании механической накрутки участников на https://vk.com/doveriefinans

Обещаемая доходность в 13,5% годовых вряд ли должна была привлечь большое количество пайщиков. Но у КПК был козырь, золотое изделие в подарок. Вряд ли это было колье с бриллиантами, однако обычно такие подарки реально работают. Вопрос в том, стоило ли оно того. Хотя стоит признать, что с юридической точки зрения к организации придраться было сложно. Вся разрешительная документация имелась в наличии.

Свидетельство о страховании от «Системы страховых сбережений», https://vk.com/albums-148042682?z=photo-148042682_456239211%2Fphotos-148042682
Свидетельство о страховании от «Системы страховых сбережений»
Свидетельство о вхождении в СРО «Народные кассы – Союзсберзайм», https://vk.com/albums-148042682?z=photo-148042682_456239210%2Fphotos-148042682
Свидетельство о вхождении в СРО «Народные кассы – Союзсберзайм»
Лицензия от Центрального Банка России, https://vk.com/albums-148042682?z=photo-148042682_456239205%2Fphotos-148042682
Лицензия от Центрального Банка России

То есть, казалось бы, беспокоиться о сбережениях не стоит. Тем более, что КПК не предлагал какие-то заоблачные проценты, в 2018 году 13,5% годовых были вполне рыночной цифрой доходов. Конечно, банки уже тогда платили вдвое меньше. Но разница порядка 5% казалась вполне разумной. То есть мы может даже допустить тот факт, что пайщики смогли получить от КПК всю вложенную сумму. Однако посмотрим, что говорят их отзывы.

Реальные отзывы обманутых клиентов КПК Доверие Финанс

Как мы и предполагали, в сети оказалось множество отзывов обманутых инвесторов. Даже небольшая разница в процентах заставила людей нести сюда средства.

Развод стариков – вот что является визитной карточкой мошенников по мнению г-на Третьякова
Развод стариков – вот что является визитной карточкой мошенников по мнению г-на Третьякова

На сайте нашелся отзыв человека, который прекрасно говорит о стиле действия различных обманщиков. Они названивают людям, которые далеки от мира финансов и не могут разобраться в хитросплетениях юридических норм. Именно старики становятся первой целью различных жуликов.

Человека легко убедить отдать некую сумму, пообещав абсолютную гарантию сохранности. Причем ряд недобросовестных менеджеров умалчивают тот факт, что вклады в КПК не подпадают под действие закона о страховании вкладов. То есть в случае форс-мажорных обстоятельств на защиту рассчитывать бессмысленно.

Первые тревожные звоночки прозвенели еще весной 2019 года, сайт https://www.yell.ru/moscow/com/kpk-doverie-finans_11921297/
Первые тревожные звоночки прозвенели еще весной 2019 года, сайт отзывов

Паника для финансовой организации самое страшное. Как только появляются слухи о несоблюдении обязательств, люди бросаются забирать средства. Как видно из отзыва Олега Моткова, весной 2019 года организация еще продолжала функционировать. Она не имела права привлекать денежные средства, согласно решению ЦБ. Но не была закрыта, поскольку должна была исполнить свои обязательства перед кредиторами.

Сложности в получение кредита и прямое нарушение обещаний, https://prostoboss.com/company/info/kpk-doverie-finans
Сложности в получение кредита и прямое нарушение обещаний в отзыве на сайте

Интереснейшую информацию предоставил отзыв на сайте prostoboss.com. Здесь obolenskaya_arina рассказывает о том, как пробовала получить заем в КПК Доверие Финанс. Сначала ее попросили перевести 2400 рублей за проверку через Бюро кредитных историй. Потом потребовали еще 30 000 рублей для ПФР, и еще запросили комиссию в 5%. Понятно, что на таких драконовских условиях автор не захотел сотрудничать дальше. Возникает подозрение, что взять через КПК заем могли только аффилированные лица.

Судя по данным сайта http://www.spark-interfax.ru/moskva-basmanny/koop-doverie-finans-inn-7722862894-ogrn-5147746346721-6906d97e92df226ae0531b9aa8c04bb6, против КПК идут два дела в арбитражном суде и назначено 101 судебное производство
Судя по данным сайта проверки контрагента, против КПК идут два дела в арбитражном суде и назначено 101 судебное производство

Сейчас организация закрыта, однако вопросы по поводу погашения долговых обязательств остаются открытыми. Так, сайт park-interfax.ru сообщает о двух судебных делах в отношении кооператива, 76 завершенных производствах и 25 действующих. Это значит, что далеко не все пайщики смогли получить обратно свои деньги.

В то же время нет информации о возбуждении против организации или ее руководителей уголовных дел. Следовательно, называть их мошенниками мы не будем, это сможет сделать только суд. Но есть некоторые вопросы, в которых стоит разобраться.

Карточка Доверие Финанс на spark-interfax.ru сообщает об уставном капитале кооператива всего в 10 000 рублей
Карточка Доверие Финанс на spark-interfax.ru сообщает об уставном капитале кооператива всего в 10 000 рублей

Учредители и реальные владельцы кооператива, или для чего были нужны деньги

Наверное, пайщикам будет интересно узнать, а куда именно шли деньги от их вложений. Для этого достаточно посмотреть реестр учредителей. Данная информация открыта на нескольких источниках, мы воспользуемся сайтом 

Реальные владельцы закрытого Центральным банком кооператива
Реальные владельцы закрытого Центральным банком кооператива

Оказывается, Батура Максим Сергеевич является учредителем целого ряда компаний. Как сообщает сайт rusprofile.ru, именно он является генеральным директором ООО Доверие ГРУПП, которая занимается оптовой продажей золота и драгоценных металлов.

Батура Максим Сергеевич на https://www.rusprofile.ru/person/batura-ms-470416541527
Батура Максим Сергеевич на https://www.rusprofile.ru/person/batura-ms-470416541527

Еще один учредитель, господин Черемисов, является владельцем и учредителем целого ряда компаний. И здесь тоже идет речь о драгметаллах. Именно этим занимались уже закрытые ООО Прииск, ООО Злата и ООО Золотая страна.

Страница предпринимателя на https://www.rusprofile.ru/person/cheremisov-ra-165810499130
Страница предпринимателя на https://www.rusprofile.ru/person/cheremisov-ra-165810499130

Виталий Владимирович Данилевский тоже тесно связан с драгоценными металлами. Его компании – ООО Север, ООО Голд, ООО Премиум Голд.

Карточка бизнесмена Данилевского на https://www.rusprofile.ru/person/danilevskiy-vv-780429512302
Карточка бизнесмена Данилевского на https://www.rusprofile.ru/person/danilevskiy-vv-780429512302

Приведенных данных достаточно, чтобы понять аффилированность КПК. По всей видимости ее создало несколько лиц, которые тесно связаны с оптовой продажей драгоценных металлов. Теперь становится понятно, почему пайщикам при вступлении в кооператив предлагался подарок – изделие из драгметалла.

Заключительный аккорд, или о жертвах КПК Доверие Финанс

У нас нет подтверждённых данных о том, что эта организация не исполнила своих обязательств. Однако из отзывов понятно – даже через три месяца после закрытия неудачливые инвесторы еще пытались забрать собственные деньги.

То есть даже некая близость к торговцам золотом не спасла их от неприятностей. Самое плохое то, что жертвами подобных компаний являются старики. Мы опубликовали отзыв от сына одной из пострадавших в результате вложения денег в кредитный кооператив.

Поэтому призываем всех оценить риски, и только затем искать более выгодные инвестиции. Как показала история КПК Доверие Финанс, наличие лицензий, страховок, учредителей из среды торговцев золотом никак не обезопасит от неприятностей. Только знание законов позволяет сохранить средства. Мы настоятельно рекомендуем перед заключением договоров предварительно проконсультироваться с опытными юристами.

 

 

Источники:

https://www.yell.ru/ — сайт отзывов

https://prostoboss.com/ — сайт отзывов о работодателях

http://www.spark-interfax.ru/ — сайт для проверок контрагента

https://www.1cont.ru/ — сайт для проверок контрагента

https://www.rusprofile.ru/ — сайт для проверок контрагента