Несмотря на то, что количество брокерских компаний исчисляется тысячами, потенциально опасных организаций среди общего числа достаточно, чтобы разочароваться в финансовом рынке раз и навсегда. Современные финансовые пирамиды научились маскироваться под серьезные квалифицированные предприятия. Аферисты подобно иллюзионистам пускают пыль в глаза всем тем, кто остро нуждается в источнике дополнительного дохода.

Одной из жертв очередных одноразовых форекс-мошенников стал трейдер Игорь Хохлов – ему не посчастливилось вложить порядка 100 000 $ в компанию FinxTrade, официальный сайт finxtrade.com/ru которой представляет пользователям заведомо ложную информацию.

«FinxTrade – лучшие условия для торговли на Форекс

Компания FinxTrade была основана в 2008 году. Нашей основной целью является предоставление возможности для трейдеров торговать с полной уверенностью. Среди наших главных ценностей – безукоризненная репутация и инновации. Клиенты всегда стоят для нас на первом месте. Мы прикладываем все усилия, чтобы трейдеры любых уровней могли раскрыть свой истинный потенциал. Мы стараемся, чтобы наши клиенты получали высокое качество обслуживания, будь то служба поддержки, разнообразие инструментов, выбор платформ или любые другие услуги».

Сайт FixnTrade
Сайт FixnTrade. Источник: https://finx-trade.com/ru/

 

Главный раздел сайта finxtrade.com/ru весьма недвусмысленно дает понять, что компания существует с 2008 года. Довольно странно выглядит тот факт, что 12-летний возраст сильно разнится с возрастом самого домена, который был зарегистрирован только 11 ноября 2020 года.

Проверка домена
Проверка домена FinxTrade.

В футере сайта содержится следующая информация:

 

«The FinxTrade brand and company FINXTRADE LTD Company Number 12749159 is owned and operated by Icon Company LTD. Please note that Icon Company LTD is an international company providing brokerage services to customers from different countries. By continuing your work on the Company`s platform you agree that the Company’s laws of jurisdiction apply to your relations with the Company.

Icon Company LTD, Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia.

+44 148 087-9571»

Футер сайта finx-trade.com/ru
Сайт FixnTrade. Источник: https://finxtrade.com

 

Так как FINXTRADE LTD относится к британской юрисдикции, проверяем данное юридическое лицо в открытой базе данных Великобритании и выясняем, что компания действительно существует, но также открыта только в середине 2020 года. Адрес регистрации: Audley House, 13 Palace Street, London, England, SW1E 5HX.

Открыта только в середине 2020 года
Открытая база данных Великобритании 

 

Что известно о регулировании финансового рынка в Великобритании? Закон о финансовых услугах и рынках (Financial Services and Markets Act) от 2000 года гласит, что брокерская деятельность регулируется и подлежит обязательному лицензированию.

Закон о финансовых услугах и рынках
Закон о финансовых услугах и рынках в Великобритании

 

Финансовым регулятором в Великобритании выступает Управление по финансовому регулированию и контролю Financial Conduct Authority. На сайте FCA вводим регистрационный номер FINXTRADE и не находим его в реестре.

нет лицензии – нет нелегальной деятельности
FCA (регулятор Великобритании)

 

Поскольку британское юрлицо FINXTRADE не имеет права осуществлять брокерскую деятельность без лицензии FCA, остается юрлицо Icon Company LTD с адресом в офшорном государстве Сент-Люсия: Rodney Bayside Building, Rodney Bay, GrosIslet, St. Lucia.

Заметим, что Icon Company LTD указано не только в футаре сайта, но и в тексте Клиентского Соглашения.

Образец Клиентского Соглашения FinxTrade
Образец Клиентского Соглашения FinxTrade

 

FINXTRADE LTD и ICON INVESTING LTD

 

Что известно об Icon Company LTD и из офшорной ли она юрисдикции? В открытой базе данных Сент-Люсии интересующая нас организация не числится, что снова указывает на недостоверность информации.

В открытой базе данных Сент-Люсии интересующая нас организация не числится
Открытая база данных Сент-Люсии

 

Ищем в сети интернет интересующую нас компанию по названию и адресу регистрации и получаем следующий результат: ICON INVESTING LTD с номером регистрации 12329063 находится в британской юрисдикции.

ICON INVESTING LTD
Открытая база данных Великобритании

 

Естественно, раз компания из Великобритании, то снова проверяем ICON INVESTING LTD на наличие лицензии FCA. Обращаемся к официальному сайту регулятора и снова наблюдаем аналогичную картину: нет лицензии – нет нелегальной деятельности.

нет лицензии – нет нелегальной деятельности
FCA (регулятор Великобритании)

 

Сайтов у компании ICON INVESTING LTD целых два (iconinvesting.com и icon-investing.com). Однако работает из них только один – icon-investing.com, в футаре которого также можно увидеть уже знакомое юридическое лицо Icon Company LTD:

«The ICON INVESTING LTD 12329063 brand and company is owned and operated by Icon Company LTD. Please note that Icon Company LTD is an international company providing brokerage services to customers from different countries. By continuing your work on the Company`s platform you agree that the Company’s laws of jurisdiction apply to your relations with the Company.

Icon Company LTD, Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia.

+44 148 087-9571»

Футер сайта ICON INVESTING
Сайт ICON INVESTING. Источник: https://icon-investing.com/

 

Что касается сайта iconinvesting.com, то сохранившаяся на дату 15 октября 2020 информация из истории подтверждает принадлежность обоих ресурсов одному владельцу:

«The ICON INVESTING LTD 12329063 brand and company is owned and operated by Icon Company LTD. Please note that Icon Company LTD is an international company providing brokerage services to customers from different countries. By continuing your work on the Company`s platform you agree that the Company’s laws of jurisdiction apply to your relations with the Company.

Icon Company LTD, Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia.
+44 148 087-9571»

Сайт iconinvesting.com
Сайт iconinvesting.com. Источник: https://web.archive.org/web/20201025191109/https://iconinvesting.com/

Клиентское Соглашение FinxTrade

 

На сайте finxtrade.com/ru можно скачать шаблон Клиентского Соглашения с Icon Company LTD, многие пункты которого доказывают, что в случае возникновения спорной ситуации брокер снимает с себя всю ответственность.

Откроем раздел 8.MARGINS AND DEPOSIT REQUIREMENTS (ТРЕБОВАНИЯ ПО МАРЖЕ И ДЕПОЗИТУ)

8.6 If the client in the process of cooperation fixes a loss of more than 10% of the Balance, thereby abusing and neglecting the work with the bonus system and jointly generated profits, the company has the right to oblige the client to compensate the equivalent, equal to the closed loss. The client undertakes to recover these losses within a calendar month (30 days). Upon expiration of this period, any withdrawals from the account will be governed by clause 9 of the Client agreement (дано в переводе Google переводчика: 8.6 Если клиент в процессе сотрудничества фиксирует потерю более 10% Баланса, тем самым злоупотребляя и пренебрегая работой с бонусной системой и совместно полученной прибылью, компания имеет право обязать клиента компенсировать эквивалент, равняется закрытому убытку. Клиент обязуется возместить эти убытки в течение календарного месяца (30 дней). По истечении этого периода любое снятие средств со счета будет регулироваться пунктом 9 Клиентского соглашения).

Заключим следующее: в случае споров «размытость фраз» пункта 8.6 настоящего Клиентского Соглашения брокер FINXTRADE будет использовать против клиента.

Образец Клиентского Соглашения FinxTrade
Образец Клиентского Соглашения FinxTrade

 

Переходим к разделу 9.BONUSES, BORROWED FUNDS OR CREDIT FUNDS (БОНУСЫ, ЗАЙМЫ ИЛИ КРЕДИТНЫЕ ФОНДЫ):

9.2 If Company suspects or has reason to believe that Customer has attempted fraudulent activity in order to claim a bonus, or any other promotion, Company reserves the right to:

• Cancel or reject the bonus promotion, and any related Trading Agent bonus, at its sole discretion

• To terminate Customer’s access to services provided by Company and/or terminate the contract between Company and the Customer for the provision of services,

• To block Customer’s Account(s) and to arrange for the transfer of any unused balance to Customer.

(дано в переводе Google переводчика: 9.2. Если Компания подозревает или имеет основания полагать, что Клиент предпринял попытку мошенничества с целью получения бонуса или любой другой рекламной акции, Компания оставляет за собой право:

• Отменить или отклонить бонусную рекламную акцию и любой связанный с ней бонус Торгового агента по своему усмотрению

• Прекратить доступ Клиента к услугам, предоставляемым Компанией, и / или расторгнуть договор между Компанией и Клиентом о предоставлении услуг,

• Блокировать Счет (а) Клиента и организовать перевод любого неиспользованного остатка Клиенту).

Итак, в случае споров брокер FINXTRADE имеет право заблокировать торговый счет клиента, даже если на нем остались открытые позиции, закрытие которых может привести к серьезным убыткам.

Образец Клиентского Соглашения FinxTrade
Образец Клиентского Соглашения FinxTrade

 

Двигаясь далее по тексту настоящего Клиентского Соглашения, взглянем на раздел 14.FEES/CHARGES (СБОРЫ/ОПЛАТА).

14.5 In certain circumstances additional fees may include such things as statement charges, order cancellation charges, account transfer charges, telephone order charges or fees imposed by any interbank agency, bank, contract, market or other regulatory or selfregulatory organizations arising out of Companys provision of services hereunder (дано в переводе Google переводчика: 14.5 При определенных обстоятельствах дополнительные сборы могут включать в себя такие вещи, как сборы за выписку, сборы за отмену заказа, сборы за перевод аккаунта, сборы или сборы за телефонный заказ налагается любым межбанковским агентством, банком, контрактом, рынком или другими регулирующими или саморегулируемыми организациями в связи с предоставлением Компанией услуг по настоящему Соглашению).

Что все это значит? Сотрудничая с брокером FINXTRADE, клиента поджидает немало скрытых комиссий, которые в спорной ситуации могут составить сумму равной сумме депозита.

Образец Клиентского Соглашения FinxTrade
Образец Клиентского Соглашения FinxTrade

 

Что говорит раздел 20. EXECUTION OF ORDERS, STOP AND LIMITS (ВЫПОЛНЕНИЕ ЗАКАЗОВ, ОСТАНОВКИ И ПРЕДЕЛОВ)?

20.5 Company may, in its sole discretion, close the transaction when the price quoted by Company on the trading platform equals the price accepted by Company for such an order (дано в переводе Google переводчика: 20.5 Компания может по своему усмотрению закрыть сделку, когда цена, указанная Стоимость компании на торговой платформе равна цене, принятой Компанией для такого заказа).

И снова спорный момент, который брокер FINXTRADE решит в свою пользу.

Образец Клиентского Соглашения FinxTrade
Образец Клиентского Соглашения FinxTrade

 

Довольно любопытен и раздел 26.TRADING AGENTS (ТОРГОВЫЙ АГЕНТ).

26.1 Customer acknowledges that should Customer choose to grant trading authority or control over Customer’s account to a third party («Trading Agent»), whether on a discretionary or nondiscretionary basis, Customer does so at its own risk.

26.2 Customer acknowledges that Company its subsidiaries, affiliates or agents shall in no way be responsible for reviewing Customer’s choice of such Trading Agent, or the actions taken by it, nor making any recommendations with respect thereto.

26.3 Customer acknowledges and understands:

• That Company makes no warranties nor representations concerning any Trading Agent,

• That Company its subsidiaries, affiliates or agents shall not be responsible for any loss to Customer occasioned by the actions of the Trading Agent, and

• That Company does not, by implication or otherwise, endorse or approve of the operating methods of the Trading Agent.

(Google переводчик дает следующий перевод:

26.1 Клиент подтверждает, что, если Клиент решит предоставить право на торговлю или контроль над учетной записью Клиента третьей стороне («Торговый агент»), будь то на дискреционной или недискреционной основе, Заказчик делает это на свой страх и риск.

26.2 Клиент признает, что Компания, ее дочерние компании, аффилированные лица или агенты ни в коем случае нести ответственность за рассмотрение выбора Клиентом такого торгового агента или его действий приняты им, и не дает никаких рекомендаций в отношении них.

26.3 Заказчик признает и понимает:

• Эта Компания не дает никаких гарантий и не делает заявлений в отношении Торгового агента,

• Эта Компания, ее дочерние компании, аффилированные лица или агенты не несут ответственности за любые убытки Клиента, вызванного действиями Торгового агента, и

• Эта Компания не подразумевает или иным образом не поддерживает и не одобряет

методы работы Торгового агента).

Образец Клиентского Соглашения FinxTrade
Образец Клиентского Соглашения FinxTrade

 

Далее идут три заключительных пункта раздела 26.TRADING AGENTS (ТОРГОВЫЙ АГЕНТ).

26.10 Customer acknowledges that any decisions or actions taken by the Trading Agent on Customer’s behalf shall be deemed to have been taken by the Customer and any losses or gains generated by the Trading Agent’s action shall be for the Customer’s account.

26.11 Customer agrees to indemnify and hold Company, harmless from and against all liabilities, losses, damages, cost and expenses, including attorney’s fees that arise directly or indirectly from the Trading Agent’s management of the account, including, without limitation all actions, instructions or omissions by the Trading Agent.

26.12 The Customer acknowledges that the risk factor in trading foreign exchange, commodities, futures, Forex, CFDs is substantially high, and therefore the Customer further acknowledges that she/he should carefully consider trading through Company, whether through a Trading Agent or otherwise, if the Trader does not have capital she/he can afford to lose.

(Google переводчик переводит следующим образом:

26.10 Клиент подтверждает, что любые решения или действия, предпринятые Торговым агентом считается, что Заказчик взял на себя ответственность за любые убытки или прибыль, полученная в результате действий Торгового агента, поступает на счет Клиента.

26.11 Клиент соглашается освободить Компанию от ответственности и обезопасить ее от всех обязательства, убытки, убытки, затраты и расходы, включая гонорары адвокатов, возникающие непосредственно или косвенно от управления счетом Торгового агента, в том числе без ограничение всех действий, инструкций или бездействия Торгового агента.

26.12 Клиент признает, что фактор риска при торговле иностранной валютой, товары, фьючерсы, Forex, CFD существенно высоки, и поэтому Клиент в дальнейшем признает, что ему / ей следует внимательно рассмотреть возможность торговли через Компанию, независимо от того, через Торгового агента или иным образом, если у Трейдера нет капитала, который он может себе позволить терять).

И делаем вывод: Клиентское Соглашение FINXTRADE составлено таким образом, что клиент соглашается с тем, что все риски лежат исключительно на его собственных плечах.

Образец Клиентского Соглашения FinxTrade
Образец Клиентского Соглашения FinxTrade

 

Отдельно отметим, что аффилированное с FINXTRADE LTD юридическое лицо ICON INVESTING LTD у себя на сайте iconinvesting.com предоставляет клиентам аналогичный вариант правовой документации, где также везде фигурирует юридическое лицо Icon Company LTD.

Образец Клиентского Соглашения ICON INVESTING
Образец Клиентского Соглашения ICON INVESTING

 

Уведомление о рисках FinxTrade

 

Теперь скачаем с сайта finxtrade.com/ru Уведомление о рисках и посмотрим, какие «подводные камни» ждут клиентов FINXTRADE и ICON INVESTING, поскольку у обеих компаний в тексте фигурирует одно и то же несуществующее юридическое лицо Icon Company LTD.

Образец Уведомления о рисках FINXTRADE
Образец Уведомления о рисках FINXTRADE

 

Высокую степень небезопасности сотрудничества с нелегальной инвестиционной организацией наглядно показывает раздел 2.MARGINAL TRADING (МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ).

2.4 To maintain open positions you may be required to provide additional funds of considerable size in a short term if the price movements are unfavorable for you. Your positions could be forcefully closed with loss, and you will be responsible for any losses generated if you cannot provide necessary funds on time (дано в переводе Google переводчика: 2.4 Для поддержания открытых позиций от вас могут потребоваться дополнительные средства в размере значительный размер в краткосрочной перспективе, если динамика цен для вас неблагоприятна. Ваши позиции могут быть принудительно закрыты с убытком, и вы будете нести ответственность за любые убытки, возникающие, если вы не можете вовремя предоставить необходимые средства).

Образец Уведомления о рисках FINXTRADE 2
Образец Уведомления о рисках FINXTRADE

Не добавляют надежности брокеру FINXTRADE и два заключительных пункта раздела 2.MARGINAL TRADING (МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ).

2.8 You should consider the Company’s fees as well as the information on other charges before you begin a transaction.

2.9 The Company may act as counterparty for the transactions with financial instruments, and that could lead to a conflict of interests.

(Google переводчик дает следующий перевод:

2.8. Вам следует учитывать комиссионные компании, а также информацию о других взимает до начала транзакции.

2.9 Компания может выступать в качестве контрагента по операциям с финансовыми инструменты, и это может привести к конфликту интересов).

Образец Уведомления о рисках FINXTRADE
Образец Уведомления о рисках FINXTRADE

 

И напоследок раздел 3.TECHNICAL RISKS (ТЕХНИЧЕСКИЕ РИСКИ). При условии нелегальной мошеннической детальности FINXTRADE каждый его пункт станет роковым для всех клиентов-трейдеров.

3.1 Client accepts the risks of financial losses caused by informational, communicational, electronic or other systems failure.

3.2 When making trade transactions via the Client’s terminal, Client accepts the risks of financial losses that may result from:

3.2.1 failure of hardware, software and internet connection quality on the Client’s side;

3.2.2 improper operation of the Client’s hardware;

3.2.3 incorrect settings of the Client’s terminal; 3.2.4 upgrading delays of the Client’s terminal;

3.2.5 Client’s ignorance of the rules described in the “User’s Guide on the Client’s terminal”, and in the «Help» section.

3.3 Client acknowledges that when making trade transactions via the telephone it may be difficult to get an operator on duty at the time of peak hours. Situation like that may arise in a fast market (for example, after key economic news).

(Google переводчик переводит следующим образом:

3.1 Клиент принимает на себя риски финансовых потерь, вызванных информационными, сбой коммуникационных, электронных или других систем.

3.2 Совершая торговые операции через терминал Клиента, Клиент принимает на себя риски финансовых потерь, которые могут возникнуть в результате:

3.2.1 сбой оборудования, программного обеспечения и качества интернет-соединения на стороне Клиента;

3.2.2 неправильная работа оборудования Клиента;

3.2.3 неправильные настройки клиентского терминала;

3.2.4 задержки обновления клиентского терминала;

3.2.5 Незнание Клиентом правил, описанных в «Руководстве пользователя по клиентскому терминал »и в разделе« Помощь ».

3.3 Клиент подтверждает, что при совершении торговых операций по телефону он в часы пик может быть сложно найти дежурного оператора. Ситуация вроде что может возникнуть на быстром рынке (например, после ключевых экономических новостей).

Образец Уведомления о рисках FINXTRADE
Образец Уведомления о рисках FINXTRADE

 

История обмана FINXTRADE

 

Брокер FINXTRADE ведет мошенническую деятельность, последствия которой в полной мере ощутил на себе трейдер Игорь Хохлов, потерявший миллионы на фиктивной торговле на Форексе.

15 сентября 2020 года Игорь отправил в техническую поддержку FinxTrade заявку на вывод остатка средств с его торгового счета № 3004801 в размере 37 070,39$, но эта заявка так и осталась неисполненной.

Скриншот личного кабинета FixnTrade
Скриншот личного кабинета FixnTrade

 

Обращение Игоря было закрыто после выдвинутого требования администратора: «Для закрытия Вашего счета, Вам необходимо предоставить заполненную декларацию о доходе не выводимую сумму. Или же компания может оплатить налог за Вас в размере 7%от выводимой суммы, так как эти средства позиционируются как прибыль».

Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade
Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade

 

Игорь заранее сообщил админу, что оплатил комиссионные сборы в размере 15% и согласен на погашение налога на прибыль в размере 7% от суммы даже при отсутствии прибыли как таковой, ведь вводимая им сумма была больше той, что выводится по итогам.

Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade
Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade

 

На протяжении всего сотрудничества с FinxTrade Игорь уже несколько раз выводил деньги с депозита, но тогда это были мелкие суммы до 1 тысячи долларов. Однако теперь, когда сумма превысила 2,5 миллиона рублей, свои деньги ему вывести так и не удалось.

Напрашивается логичный вывод, что «мелкие подачки» брокера – всего лишь обыкновенная видимость честной и надежной политики.

Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade
Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade

 

Какое-то время трейдинг с FixnTrade приносил Игорю кое-какой доход, пока однажды не настал «тот самый день». 20 августа 2020 года по одной из позиций подозрительно сработал «Stop out», из-за чего ордер закрылся с убытком без малого 75 000$. Серия новых убытков последовала незамедлительно. Страх лишиться всех денег подвиг Игоря вручную закрыть все ордера, поэтому 38 603,84$ ему все-таки удалось спасти.

Доверие к брокеру было утеряно безвозвратно. Хотелось как можно скорей забрать назад средства. После долгих уговоров менеджера FixnTrade Игорь отказался пополнять депозит и 15 сентября отправил заявку на чарджбек. Его уже начали терзать мысли, что FixnTrade – брокер-мошенник, но окончательно он убедился в этом только несколько месяцев спустя, когда его надежда на возврат средств полностью угасла.

Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade
Скриншот личного кабинета клиента FixnTrade

 

Где деньги клиентов?

 

Игорь Хохлов регулярно пополнял торговый счет на крупные суммы, следуя рекомендациям менеджера FixnTrade. Но вот что интересно, суммы тот велел перечислять не на реквизиты организации, а на реквизиты различных физических лиц. Подобное требование обосновывалось сложностью российской налоговой системой и спецификой работы с Форексом в РФ.

В банковских реквизитах в графе «получатель» чаще всего выступали «подставные» лица: Замараев Андрей Евгеньевич, Замараева Алена Андреевна, Алексей Шестаков, Александр Веракса, Ирина Амуршоевана З.

Платежное поручение
Платежное поручение
Платежное поручение
Платежное поручение
Платежное поручение
Платежное поручение
Квитанция
Квитанция

 

Квитанция
Квитанция
Статус платежа
Статус платежа

 

Заключение:

 

Под конец статьи хотелось бы снова возвратиться к сайту finxtrade.com/ru, чтобы откровенно поразиться тем, насколько неправдоподобно выглядит ответ на вопрос «Почему Все Больше Трейдеров Выбирают FinxTrade?», особенно учитывая тот факт, что в Клиентском Соглашении фигурирует юридически несуществующая компания Icon Company LTD.

«За более чем 12 лет компания FinxTrade зарекомендовала себя как надежный брокер в сфере онлайн торговли. Положительные отзывы и достижения наших клиентов доказывают это. Нашей главной задачей является оказание высококачественных услуг всем трейдерам».

Сайт FixnTrade
Сайт FixnTrade. Источник: https://finx-trade.com/ru/

 

В данный момент ОЮЦ «Парфенон» принимает заявления для подачи коллективного обращения в правоохранительные органы. Если Вы стали жертвой финансового мошенничества FixnTrade, заполните форму на нашем сайте.

 

Источники:

finx-trade.com/ru сайт FixnTrade

icon-investing.com – сайт ICON INVESTING

https://domainbigdata.com – Проверка домена на domainbigdata.com

https://web.archive.org – Интернет архив web.archive.org

https://mutuals.fca.org.ukFCA (регулятор Великобритании)

http://efiling.rocip.gov.lc – Открытая база данных Сент-Люсии

https://find-and-update.company-information.service.gov.uk – Открытая база данных Великобритании